Les fonds flexibles
Pour les profils de risque « neutre », on conseille souvent de prendre des fonds flexibles (ou fonds mixtes).
On pourrait les définir comme étant des fonds investissant dans plusieurs classes d'actifs (actions, obligations, …).
L'intérêt réside dans le fait que c'est donc le gestionnaire, qui en tenant compte de la politique d'investissement du fonds (peut-il aller de 0 à 100% dans une classe d'actifs ou doit-il toujours posséder minimum 25% d'une des classes ?) va investir selon son ressenti des marchés.
Churchill Finances propose à ses clients 90 fonds flexibles : 13 dynamiques, 50 neutres et 27 défensifs.
Voici le rendement de quelques fonds calculés entre le 1er janvier 2019 et le 27 septembre 2019.
La seconde colonne donne les rendements annualisés sur 5 ans.
| | 27/09/2019 | 5 ans |
| | | |
| R-Co Valor | 20,54% | 7,49% |
| BL Global Flexible | 18,43% | 5,99% |
| Flossbach von Storch Multiple Opportunities | 15,54% | 6,62% |
| DNCA Invest Evolutif | 8,68% | 0,87% |
| JP Morgan Global Balanced | 10,50% | 3,83% |
| AXA WF Optimal Income | 8,90% | 2,87% |
| Ethna Aktiv | 8,73% | 0,84% |
| Carmignac Patrimoine | 7,38% | 0,47% |
| Nordea 1 Stable Return | 7,34% | 2,42% |
| R-Co Club | 7,31% | 1,44% |
| Echiquier Arty | 6,40% | 1,74% |
| Keren Patrimoine | 6,97% | 3,33% |
| M&G Dynamic Allocation | 5,40% | 2,98% |
| DNCA Invest Eurose | 6,15% | 2,03% |
| Varenne Valeur | 7,57% | 5,74% |
| Moyenne | 9,72% | 3,24% |
Les performances du passé ne préjugent pas des performances futures.
Cette sélection de fonds ne représente pas un conseil en investissement, votre profil de risque devant être évalué avant tout conseil.
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